網(wǎng)貸行業(yè)正在逐步向好追贓挽損和合規(guī)檢查同步進(jìn)行

2018-10-29 14:20:32 來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)

網(wǎng)貸行業(yè)正在逐步向好，元?dú)庥兴謴?fù)。這段時(shí)間以來(lái)，逮捕犯罪嫌疑人、凍結(jié)資產(chǎn)、協(xié)助催收，公安機(jī)關(guān)的追贓挽損工作一直未停，企業(yè)自查、現(xiàn)

網(wǎng)貸行業(yè)正在逐步向好，元?dú)庥兴謴?fù)。這段時(shí)間以來(lái)，逮捕犯罪嫌疑人、凍結(jié)資產(chǎn)、協(xié)助催收，公安機(jī)關(guān)的追贓挽損工作一直未停，企業(yè)自查、現(xiàn)場(chǎng)檢查，協(xié)會(huì)的合規(guī)檢查也步步跟進(jìn)，強(qiáng)監(jiān)管和重提振并舉，打出系列組合拳，為網(wǎng)貸行業(yè)的規(guī)范發(fā)展注入一劑“強(qiáng)心針”。最新數(shù)據(jù)顯示，9月網(wǎng)貸成交額環(huán)比上漲了4%，行業(yè)信心正在逐步提升。

今年年中以來(lái)，部分網(wǎng)貸平臺(tái)資金鏈斷裂，一些涉嫌犯罪的平臺(tái)高管外逃，不僅傷了投資者的“錢(qián)袋子”，也讓整個(gè)行業(yè)人心惶惶。

10月26日，一架從泰國(guó)曼谷起飛的中國(guó)民航包機(jī)抵達(dá)廣州白云機(jī)場(chǎng)(10.47 -3.32%,診股)，17名外逃經(jīng)濟(jì)犯罪嫌疑人被集中押解回國(guó)，其中包括涉嫌非法吸收公眾存款的“佰億貓”案主要犯罪嫌疑人王某軍，涉嫌集資詐騙的“牛牛通寶”案主要犯罪嫌疑人詹某朋等。自今年6月以來(lái)，公安機(jī)關(guān)已成功緝捕涉嫌非法集資犯罪的外逃網(wǎng)貸平臺(tái)高管40多人。這些人歸案后，對(duì)進(jìn)一步開(kāi)展追贓挽損工作有很大幫助。

境內(nèi)對(duì)網(wǎng)貸平臺(tái)高管的逮捕工作也在進(jìn)行。10月21日，警方公布了14家涉案平臺(tái)的最新案情進(jìn)展，包括錢(qián)爸爸等知名平臺(tái)。在對(duì)這14家網(wǎng)貸平臺(tái)的處理中，30余人被抓、74套房產(chǎn)被查封，還扣押了十余輛奔馳車(chē)，凍結(jié)資金超1.56億元。據(jù)記者不完全統(tǒng)計(jì)，目前正式逮捕的非法集資嫌疑人已經(jīng)高達(dá)百余人。

監(jiān)管也打出了系列組合拳，打擊惡意逃廢債，還包括啟動(dòng)行業(yè)檢查、企業(yè)自查等合規(guī)檢查，抑制行業(yè)“雷潮”的同時(shí)，又穩(wěn)定了市場(chǎng)情緒。

8月初，互金整治辦印發(fā)相關(guān)通知，打擊惡意逃廢債，嚴(yán)格限制要求各地上報(bào)惡意逃廢債的借款人名單，全國(guó)整治辦將協(xié)調(diào)征信管理部門(mén)，將上述逃廢債信息納入征信系統(tǒng)和“信用中國(guó)”數(shù)據(jù)庫(kù)，嚴(yán)厲制約相關(guān)逃廢債行為。隨后，8月中旬，全國(guó)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室向各省市的網(wǎng)貸整治辦下發(fā)《關(guān)于開(kāi)展P2P網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查工作的通知》，并同時(shí)下發(fā)108條《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機(jī)構(gòu)合規(guī)檢查問(wèn)題清單》，正式拉開(kāi)P2P平臺(tái)合規(guī)檢查的帷幕。

據(jù)了解，此次合規(guī)檢查分為“機(jī)構(gòu)自查”、“自律檢查”、“行政核查”三大部分，將于2018年12月底全部完成。據(jù)零壹財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至2018年10月25日，已提交合規(guī)自查報(bào)告、且仍在運(yùn)營(yíng)的平臺(tái)有432家(包含部分逾期或暫停運(yùn)營(yíng)的18家平臺(tái))。

此外，北京、上海等多地已經(jīng)結(jié)束機(jī)構(gòu)自查，進(jìn)入下一階段。9月20日，上海金融信息行業(yè)協(xié)會(huì)召開(kāi)P2P網(wǎng)貸自律檢查工作會(huì)議，對(duì)自律檢查工作進(jìn)行部署，并要求網(wǎng)貸機(jī)構(gòu)在10月31日之前遞交自律檢查申請(qǐng)。

同時(shí)，北京在此次全國(guó)備案合規(guī)檢查中領(lǐng)頭作用明顯，進(jìn)展迅速。目前，北京已經(jīng)進(jìn)入到自律檢查環(huán)節(jié)的現(xiàn)場(chǎng)檢查和最后一個(gè)行政核查的階段。

網(wǎng)貸行業(yè)統(tǒng)計(jì)顯示，2018年9月，行業(yè)新發(fā)生問(wèn)題平臺(tái)41家，環(huán)比下降69.17%。P2P網(wǎng)貸行業(yè)成交額為1427.43億元，環(huán)比上漲4%。網(wǎng)貸行業(yè)綜合收益率為10.30%，創(chuàng)近兩年新高。