男子“以卡養(yǎng)卡”透支五十多萬元套現(xiàn)卻僅需1%手續(xù)費(fèi)

2018-09-13 15:13:03 來源：中國網(wǎng)

商家感恩回饋，只需一張身份證復(fù)印件，即可免費(fèi)領(lǐng)取洗發(fā)水……打著商家推廣產(chǎn)品的幌子，通過向村民贈(zèng)送洗發(fā)水獲取身份信息，短短一周時(shí)間，騙取

“商家感恩回饋，只需一張身份證復(fù)印件，即可免費(fèi)領(lǐng)取洗發(fā)水……”打著商家推廣產(chǎn)品的幌子，通過向村民贈(zèng)送洗發(fā)水獲取身份信息，短短一周時(shí)間，騙取30余人身份信息，后串通銀行工作人員利用他人身份信息辦理了20張某銀行信用卡，通過“以卡養(yǎng)卡”的方式，惡意透支50余萬元。8月17日，湖北省老河口市檢察院對(duì)王玉華等人涉嫌信用卡詐騙案提起公訴。

2011年的一天，剛剛離婚的王玉華因生意被騙數(shù)十萬元，又迷戀上了賭博，很快就將積蓄全部輸光，還欠了一屁股賭債，急需資金償還。就在這時(shí)，王玉華的閨蜜蘇槿為她介紹了在某銀行工作的宗一帆。宗一帆告訴王玉華，只需要提供一份身份證復(fù)印件并支付一定的服務(wù)費(fèi)，就可以幫她辦理信用卡透支解決資金問題。

“只要我拿到別人的身份證復(fù)印件，銀行不與申請(qǐng)人當(dāng)面確認(rèn)就可以辦理?”王玉華將信將疑地問宗一帆。宗一帆給出了肯定的回答。同時(shí)，宗一帆表示，信用卡辦理成功后，還可以幫忙介紹做信用卡“養(yǎng)卡”業(yè)務(wù)的公司，套現(xiàn)僅需1%手續(xù)費(fèi)，資金問題馬上就可以解決。發(fā)現(xiàn)了一條“生財(cái)之道”的王玉華興奮不已。

可是，如何獲取他人身份資料呢?王玉華和蘇槿、宗一帆商量后，準(zhǔn)備了兩箱洗發(fā)水，蘇槿聯(lián)系在老河口市某鎮(zhèn)開副食店的姑父曾某，以宣傳洗發(fā)產(chǎn)品的名義，用一張身份證復(fù)印件可免費(fèi)領(lǐng)取洗發(fā)水一瓶。這招果然很奏效，一周后，王玉華、蘇槿從曾某處拿走四十余份村民的身份證復(fù)印件。隨后，蘇槿將這些身份證資料交給宗一帆。三人商定，辦理一張信用卡付給宗一帆服務(wù)費(fèi)1500元。

根據(jù)宗一帆提示，王玉華為宗一帆提供四張電話卡，以應(yīng)付銀行調(diào)查核實(shí)和激活信用卡使用。宗一帆利用這些身份證復(fù)印件、電話卡和其偽造的收入證明等資料，分多次通過農(nóng)業(yè)銀行襄陽某分行的員工劉莉(化名)辦理信用卡。很快，偽造的資料信息通過了銀行審批，宗一帆拿到信用卡。同年10月，王玉華向宗一帆支付4萬余元辦卡費(fèi)后領(lǐng)取了20張信用卡，并在領(lǐng)取用卡名單上簽字承諾按時(shí)還款。之后，王玉華激活使用了18張信用卡。

為了避免頻繁透支套現(xiàn)被銀行懷疑，王玉華將領(lǐng)取的部分信用卡交給宗一帆介紹的專業(yè)“養(yǎng)卡”公司，支付給對(duì)方一定傭金后，利用POS機(jī)刷卡套現(xiàn)，再用套取的錢償還其他信用卡的欠款。就這樣，王玉華通過“以卡養(yǎng)卡”的方式共惡意透支人民幣53萬余元，加上利息和滯納金，銀行累計(jì)損失72萬余元。

2011年12月，有客戶向銀行反映，自己從未申請(qǐng)辦過信用卡，卻不知什么時(shí)候被辦了信用卡。得知此情況，當(dāng)初幫宗一帆辦理信用卡的劉莉發(fā)現(xiàn)此卡是通過宗一帆提供的信息辦理的，便電話通知宗一帆，宗一帆謊稱是該客戶的朋友幫忙辦理的，并表示已經(jīng)讓持卡人解決此事。

2012年1月，劉莉發(fā)現(xiàn)宗一帆提供資料辦理的信用卡，一部分卡透支逾期并未還款，于是聯(lián)系宗一帆。經(jīng)過反復(fù)聯(lián)系，劉莉拿到當(dāng)時(shí)王玉華簽字確認(rèn)的領(lǐng)卡名單，上面清楚注明了卡號(hào)、申請(qǐng)人姓名及用卡人王玉華領(lǐng)用和承諾還款的保證。通過查詢，劉莉發(fā)現(xiàn)這些信用卡使用異常，遂將額度下調(diào)為零，使王玉華無法通過“養(yǎng)卡”透支。其間，劉莉找到王玉華催其還款，王玉華無力償還，于同年5月外逃躲避。

銀行報(bào)警后，宗一帆、蘇槿、劉莉先后落網(wǎng)，逃往外地的王玉華于2018年4月9日在湖北赤壁被警方抓獲。