今日，外匯局網(wǎng)站通報(bào)21個(gè)外匯違規(guī)典型案件，包括交通銀行廈門(mén)觀音山支行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案、招商銀行廈門(mén)嘉禾支行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案、民
今日，外匯局網(wǎng)站通報(bào)21個(gè)外匯違規(guī)典型案件，包括交通銀行廈門(mén)觀音山支行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案、招商銀行廈門(mén)嘉禾支行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案、民生銀行西安分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案等。
2018年以來(lái)，外匯局加強(qiáng)外匯市場(chǎng)監(jiān)管，對(duì)各類(lèi)外匯違法違規(guī)行為保持高壓態(tài)勢(shì)，不斷加大處罰力度，嚴(yán)厲打擊虛假、欺騙性交易和非法套利等資金“脫實(shí)向虛”行為，維護(hù)健康良性市場(chǎng)秩序。
案例1：恒豐銀行溫州分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案
2016年1月，恒豐銀行溫州分行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款146.4萬(wàn)元人民幣。
案例2：交通銀行廈門(mén)觀音山支行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案
2016年2月至7月，交通銀行廈門(mén)觀音山支行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易售匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰款400萬(wàn)元人民幣，暫停對(duì)公售匯業(yè)務(wù)三個(gè)月，責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任的高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任。
案例3：天津銀行上海分行違規(guī)辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易案
2016年3月至4月，天津銀行上海分行未按規(guī)定盡職審核轉(zhuǎn)口貿(mào)易真實(shí)性，憑企業(yè)虛假提單辦理轉(zhuǎn)口貿(mào)易付匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰款80萬(wàn)元人民幣。
案例4：匯豐銀行北京分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2014年8月至2017年6月，匯豐銀行北京分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)貸款資金用途及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款842.22萬(wàn)元人民幣。
案例5：招商銀行廈門(mén)嘉禾支行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2014年7月至2016年7月，招商銀行廈門(mén)嘉禾支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款433.19萬(wàn)元人民幣。
案例6：民生銀行西安分行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2014年12月至2016年12月，民生銀行西安分行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)債務(wù)人主體資格、貸款資金用途、預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款645.4萬(wàn)元人民幣，責(zé)令追究負(fù)有直接責(zé)任高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員責(zé)任。
案例7：企業(yè)銀行(中國(guó))天津西青支行違規(guī)辦理內(nèi)保外貸案
2015年6月至2017年6月，企業(yè)銀行(中國(guó))天津西青支行在辦理內(nèi)保外貸簽約及履約付匯時(shí)，未按規(guī)定對(duì)債務(wù)人主體資格、預(yù)計(jì)還款資金來(lái)源及相關(guān)交易背景進(jìn)行盡職審核和調(diào)查。
該行上述行為違反《跨境擔(dān)保外匯管理規(guī)定》第十二條及第二十八條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰沒(méi)款102.2萬(wàn)元人民幣。
案例8：建設(shè)銀行連江支行違規(guī)辦理個(gè)人分拆售付匯案
2016年6月至2017年6月，建設(shè)銀行連江支行違規(guī)為個(gè)人分拆辦理售付匯業(yè)務(wù)。
該行上述行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十七條，處以罰款60萬(wàn)元人民幣。
案例9：索爾維生物化學(xué)(泰興)有限公司逃匯案
2012年11月至2013年12月，索爾維生物化學(xué)(泰興)有限公司使用作廢合同，對(duì)外支付預(yù)付貨款227.68萬(wàn)歐元和5.05萬(wàn)美元，無(wú)對(duì)應(yīng)進(jìn)口貨物。
該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款92.39萬(wàn)元人民幣。
案例10：煙臺(tái)平瑞商貿(mào)有限公司逃匯案
2015年8月至9月，煙臺(tái)平瑞商貿(mào)有限公司虛構(gòu)轉(zhuǎn)口貿(mào)易背景，使用第三方公司提單和虛假合同、發(fā)票，對(duì)外付匯1706.82萬(wàn)美元。
該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款545萬(wàn)元人民幣。
案例11：青島中霖永盛國(guó)際貿(mào)易有限公司逃匯案
2016年1月至8月，青島中霖永盛國(guó)際貿(mào)易有限公司虛構(gòu)貿(mào)易背景，使用第三方公司提單，對(duì)外付匯938萬(wàn)美元。
該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款310萬(wàn)元人民幣。
案例12：山東恒景置業(yè)有限公司逃匯案
2016年11月至2017年4月，山東恒景置業(yè)有限公司安排30個(gè)境內(nèi)個(gè)人，通過(guò)個(gè)人年度購(gòu)匯形式向境外轉(zhuǎn)移資金188.79萬(wàn)美元。
該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款64.42萬(wàn)元人民幣。
案例13：常熟市中貫金屬材料有限公司非法結(jié)匯案
2015年3月至2016年4月，常熟市中貫金屬材料有限公司構(gòu)造虛假出口報(bào)關(guān)單辦理貿(mào)易融資并結(jié)匯418萬(wàn)美元。
該行為違反《外匯管理?xiàng)l例》第十二條，構(gòu)成非法結(jié)匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十一條，處以罰款133萬(wàn)元人民幣。
案例14：河南籍郭某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2011年4月至2014年9月，郭某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將10492.92萬(wàn)元人民幣打入地下錢(qián)莊控制的境內(nèi)賬戶(hù)，通過(guò)地下錢(qián)莊兌換外匯匯至其境外賬戶(hù)。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款835萬(wàn)元人民幣。
案例15：浙江趙某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2014年1月至2016年6月，趙某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，將1800.60萬(wàn)元人民幣打入地下錢(qián)莊控制的境內(nèi)賬戶(hù)，通過(guò)地下錢(qián)莊兌換外匯匯至其境外賬戶(hù)。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款162萬(wàn)元人民幣。
案例16：廣東籍趙某非法買(mǎi)賣(mài)外匯案
2015年10月至2016年9月，趙某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，通過(guò)地下錢(qián)莊兌換外匯匯至其境外賬戶(hù)，金額合計(jì)221.14萬(wàn)美元。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成非法買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款79.78萬(wàn)元人民幣。
案例17：四川籍杜某私自買(mǎi)賣(mài)外匯案
2016年7月至9月，杜某違反銀行卡管理規(guī)定，利用境外銷(xiāo)售終端(POS機(jī))多次刷人民幣卡兌換港幣現(xiàn)金，金額合計(jì)679.11萬(wàn)元人民幣。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成私自買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款101.87萬(wàn)元人民幣。
案例18：福建籍王某私自買(mǎi)賣(mài)外匯案
2017年1月，王某為實(shí)現(xiàn)非法獲利目的，通過(guò)他人賬戶(hù)收款1129.26萬(wàn)元人民幣，私自賣(mài)出港幣。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第三十條，構(gòu)成私自買(mǎi)賣(mài)外匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第四十五條，處以罰款107萬(wàn)元人民幣。
案例19：四川籍王某分拆逃匯案
2016年1月至4月，王某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用46名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資產(chǎn)分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶(hù)，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)1784.76萬(wàn)港元。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款80萬(wàn)元人民幣。
案例20：江蘇籍張某分拆逃匯案
2016年1月至12月，張某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用41名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶(hù)，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)折184.59萬(wàn)美元。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款61.52萬(wàn)元人民幣。
案例21：江蘇籍邱某分拆逃匯案
2016年9月至2017年1月，邱某為實(shí)現(xiàn)非法向境外轉(zhuǎn)移資產(chǎn)目的，利用69名境內(nèi)個(gè)人的個(gè)人年度購(gòu)匯額度，將個(gè)人資金分拆購(gòu)匯后匯往境外賬戶(hù)，非法轉(zhuǎn)移資金合計(jì)折349.49萬(wàn)美元。
該行為違反《個(gè)人外匯管理辦法》第七條，構(gòu)成逃匯行為。根據(jù)《外匯管理?xiàng)l例》第三十九條，處以罰款160萬(wàn)元人民幣。
