2月2日早間，江蘇省南京市公安局官方微博披露了錢寶網涉嫌非法集資案件的詳細案情。據(jù)南京市公安局提供的信息，2月1日，經檢察機關批準，南
2月2日早間，江蘇省南京市公安局官方微博披露了錢寶網涉嫌非法集資案件的詳細案情。
據(jù)南京市公安局提供的信息，2月1日，經檢察機關批準，南京市公安局江北新區(qū)分局依法對張小雷等12名犯罪嫌疑人以涉嫌非法吸收公眾存款罪執(zhí)行逮捕。經公安機關偵查，2012年以來，張小雷等人依托錢寶網網絡平臺，以完成廣告任務可獲取年化收益率達40%至60%的高息為誘餌，向社會公眾吸收巨額資金，涉嫌犯罪。
經偵查，2012年以來，張小雷等人創(chuàng)辦的錢寶網，在銀行設立資金池賬戶，通過錢寶網發(fā)布虛假廣告任務，利用多家第三方支付平臺，以完成廣告任務，利用多家第三方支付平臺，以完成廣告任務獲取40%至60%左右的高額收益為誘餌，采用“借新還舊”的方式，向社會不特定對象非法吸收資金。張小雷等人設立了上海藤榕網絡科技有限公司等多家公司，分工負責錢寶網的任務設計、虛假宣傳、處置提現(xiàn)和網絡維護等，為錢寶網非法集資提供幫助。據(jù)初步統(tǒng)計，張小雷等人非法集資未兌付集資參與人的本金300億元左右，截止案發(fā)，錢寶網所剩余資金資產占未兌付本金的比例很小，實際已無兌付能力。
張小雷等人花費巨資投入到公司的虛假宣傳，營造“錢寶系”企業(yè)發(fā)展良好、實力雄厚的假象。如2017年7月，以非法集資來的12億余元從福中集團購買南京江北“智慧”項目后，對外虛假宣傳價值高達200億元;2016年8月，用非法集資開的2億多元，通過購買股權的方式，取得南京若爾通用航空發(fā)展集團嶗山項目所有權，對外虛假宣傳價值100億元;億非法集資資金收購的江蘇吉信甘油科技有限公司，對外虛假宣傳號稱亞洲第一、年利潤2億多元，而實際2017年賬面利潤僅為1600多萬元。張小雷等人還將非法集資的資金，用來贊助西甲皇家社會、巴列卡諾足球俱樂部，成立并運營“錢寶”足球俱樂部，同時用非法集資的資金對外捐贈、贊助，以此擴大知名度和影響力，以吸引更多集資參與人參與非法集資。
經偵查，為了維持錢寶網運轉，防止資金鏈出現(xiàn)斷裂，張小雷等人建立了數(shù)據(jù)監(jiān)測、任務投放、延期兌付、危機公關等一整套應對集中擠兌的機制。一旦出現(xiàn)大規(guī)模集中擠兌，張小雷等人立即組織研發(fā)上線一批收益更高的非法集資任務，并采取T+5分期兌付的方式延長提現(xiàn)時間，緩解兌付壓力。張小雷等人非法向公眾吸收的資金，大部分用于還本付息，其他主要用于維持“錢寶系”企業(yè)的高額運營成本、企業(yè)高管的高額年薪以及少量對外投資等。張小雷還用非法集資獲取的資金包養(yǎng)情婦，為其情婦及關系人在上海、南京、大連等地購置多套房產。
